FIPLAN SUITE è un applicativo di gestione di tesoreria e pianificazione economico-finanziaria che aiuta i decisori aziendali ad analizzare la situazione sul breve, medio e lungo termine della propria società, sia analizzando criticamente i fattori chiave del business sia generando ipotesi e scenari attraverso simulazioni what-if. Consente di valutare l’impatto finanziario e patrimoniale delle scelte strategiche tradotte nel budget d’impresa, e fornisce i supporti informativi necessari per valutare l’impatto economico-finanziario delle proprie decisioni. Sulla base del processo organizzativo di budget utilizzato dall’azienda, FIPLAN SUITE consente di strutturare, personalizzandoli, i vari Budget Settoriali/Operativi per il periodo di tempo di interesse (esercizio successivo o successivi "N" esercizi), ad esempio:

• Budget Vendite
• Budget Personale
• Budget Costi di Produzione e acquisti
• Budget Commerciali
• Budget Formazione
• Budget Investimenti

Una volta importati tali budget (tutti o solo una parte, a seconda delle esigenze dell’azienda), immesse altre informazioni previsionali importanti, dettate anch’esse da precise strategie aziendali e/o dalle condizioni di mercato (tempi di incasso e pagamento, gestione scorte, politiche di finanziamento, ...) ed acquisite informazioni di consuntivo dalla contabilità,FIPLAN SUITE sviluppa nel tempo tutte le scritture in partita doppia conseguenti e produce prospetti economici, finanziari e patrimoniali previsionali basati su dati di dettaglio. FIPLAN SUITE rappresenta la soluzione specificatamente progettata e realizzata per supportare l’azienda nell'attività di pianificazione finanziaria (ed economico-patrimoniale). FIPLAN SUITE permette innanzi tutto di importare agevolmente (oppure inserire direttamente nell’applicativo) i dati dai quali sono sviluppate tutte le scritture in partita doppia necessarie, ed in particolare:

• situazione economico-patrimoniale di partenza: FIPLAN SUITE importa i bilanci definitivi o infrannuali estratti dai sistemi contabili (o da altra fonte)
• opening balance: rappresenta la manifestazione finanziaria di debiti e crediti presenti nello stato patrimoniale di partenza (acquisita dal sistema di tesoreria o dallo scadenziario aziendale)
• budget economico: all’interno di FIPLAN SUITE è possibile gestire (o importare) i vari budget settoriali (vendite, acquisti, …)
• budget degli investimenti: anche gli investimenti possono essere inseriti in FIPLAN SUITE
• manovra finanziaria di impiego-utilizzo: l’Azienda può impostare forme più opportune di copertura finanziaria dei fabbisogni o forme di impiego di eventuali eccedenze

FIPLAN SUITE CONSENTE DI:

• Gestire interamente il ciclo della tesoreria
• Sviluppare nel tempo ed in partita doppia, nel rispetto del principio di competenza economica, le varie voci del budget
• Gestire varie ipotesi (scenari) sugli andamenti futuri di tassi, spread, cambi valute, tempi di incasso e pagamento, ecc,
• Determinare l'evoluzione nel tempo dei principali indici di blancio e gestionali (PFN, ROE, MOL, ecc.) e del rating quantitativo aziendale
• Calcolare automaticamente:
  • Le liquidazioni Iva
  • Le imposte
  • Gli interessi passivi sulle varie linee di credito
  • I crediti "bancabili", ossia quelli che possono essere presentati agli istituti di credito per fronteggiare le esigenze di cassa
  • Le compensazioni tra i debiti e i crediti con l'erario
• Gestire lo sviluppo di mutui e leasing
• Monitorare gli affidamenti per le varie linee di credito
• Gestire ratei e risconti in modo rigoroso

Una volta importate le informazioni di budget, consuntivo, scadenziari, ecc. ed impostati i parametri/scenari di elaborazione, FIPLAN SUITE produce report che possono essere configurati in modo assolutamente flessibile, determinando anche l'evoluzione del rating aziendale L’applicativo è anche dotato di una serie di report standard, che consentono di rappresentare le informazioni più significative per la pianificazione finanziaria, ed in particolare: Conto Economico Previsionale

• Stato Patrimoniale Previsionale
• Rendiconto Finanziario
• Cash Flow Previsionale
• Fonti e Impieghi
• Indici Patrimoniali, Finanziari e Reddituali
• Evoluzione attesa del rating aziendale

Al suo interno inoltre è strutturata un’ analisi quantitativa del rating aziendale tratto da un modello utilizzato da vari istituti di credito e certificato in Banca d’Italia che consente di capire le variazioni di rating determinate dai vari scenari ipotizzati.